말레이시아에서 주의해야 할 7가지 피싱/금전사기 유형

 

스웨덴 글로벌 스팸방지 어플리케이션인 트루콜러(Truecaller)에 따르면 말레이시아는 전세계에서 19번째로 스팸전화를 많이 받고 15번째로 스팸문자(SMS)를 많이 받는 나라로 조사되었다고 한다. 한 사람이 매달 평균적으로 스팸전화를 8.3통, 스팸문자를 24건 받는다는 것이다. 

 

 

출처: https://truecaller.blog

 

 

스팸전화가 광고성 전화도 있지만 보이스피싱 등 사기성 전화도 포함이 되는데, 말레이시아는 스팸전화에서 사기성 전화가 차지하는 비율이 63%로 전세계 1위라고 한다. (흠좀무) 아래 표를 보면 스팸전화 유형중 사기전화가 63%, 금융서비스 관련이 21%, 보험 관련이 0%, 통신사업자 관련이 5%, 채권추심 관련이 1%로 나타난다. 스팸전화를 가장 많이 받는 브라질도 사기전화 비율은 26%에 불과한데, 19위인 말레이시아가 63%인건 좀... 사기치기 만만한 나라인가 

출처: https://truecaller.blog

 

그런데 실제로도 많다고 느껴지는게, 나만 하더라도 평소에 전화번호 어디에 잘 안 적고 다니는데도 불구하고 한 달에 스팸전화를 몇 통씩은 받고, 최근에는 법원을 사칭하는 사기전화도 받았었다. 그래서 이번 포스팅에서는 피싱 및 금전사기에 대한 주의를 환기하기 위해서 말레이시아에서 주의해야 할 7가지 금전사기 유형에 대해 정리해보고자 한다.

 

---

마카오 사기

 

마카오 사기는 말레이시아에서 아주 악명 높은 전화 사기수법이다. 당하는 사람도 많고, 사기금액도 몇만 링깃에서 몇십만 링깃 선이라 당했을 때의 타격이 어마어마하다. 말레이시아에서는 작년 한 해만 마카오 사기 피해액이 1,930만 링깃이었다고 하는데, 올해는 작년에 비해 피해건수가 73%나 증가했다고 하니 각별히 주의할 필요가 있을 듯 하다.

 

마카오 스캠의 대표적인 사기수법은 다음과 같다: 

1. 경찰(PDRM/RMP) 사칭 : 피해자의 은행이나 신용카드 정보가 유출되었다고 하거나, 피해자 앞으로 체포 영장이 발부되었다고 하면서, 해결하려면 돈을 보내라고 함

2. 말레이시아 중앙은행(BNM)/은행 사칭 :  피해자의 은행이나 신용카드 정보가 유출되었다고 하거나, 피해자의 카드 정보로 고액의 물건이 구매되었다고 하면서, 해결하려면 돈을 보내라고 함

3. 말레이시아 관세청 (RMC) 사칭 :  피해자의 택배가 세관에 걸렸다고 하면서, 택배를 받으려면 비용을 지불해야 한다고 함

4. 럭키드로 당첨 : 피해자에게 홍콩이나 마카오 회사에서 실시한 럭키드로 행사에서 수백만 달러에 육박하는 상금에 당첨되었다고 하면서 상금을 받으려면 어딘가로 연락을 하라고 함. 연락을 하면, 사기꾼은 피해자에게 상금을 받으려면 세금과 보험료 등을 계좌로 이체하라고 함

5. 납치범 행세 : 피해자의 자녀나 가족을 납치하고 있다고 하면서 풀어주길 바라면 계좌로 돈을 이체하라고 함

 

이런 유형의 사기전화들은 사기꾼이 직접 걸기도 하지만, 자동응답시스템(ARS)을 통해서도 걸려오기 때문에, 만약에 전화를 받았는데 말레이어로 된 ARS가 들린다면 그냥 끊어버리면 된다. 

 

만약에 마카오 사기가 의심이 되면, 말레이시아 경찰 상업범죄수사당국(CCID) 사이트에서 계좌번호로 조회가 가능하다. 계좌번호를 입력하고 검색을 하면 해당 계좌번호가 사기사건에 사용되었는지 알 수 있다. 

 

출처: CCID Portal

 

CCID 사이트: http://ccid.rmp.gov.my/semakmule/

CCID Portal

 

 

 

 

러브스캠/로맨스스캠

 

로맨스스캠 또는 로맨스 사기는 한국을 포함한 전세계에서 성행하고 있는 사기수법이다. 페이스북 등 SNS 또는 데이팅앱으로 접근해서 호감을 표시하고 온라인으로 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 정서적 교감을 형성한 후 금전적 도움을 요구하거나 사업투자를 하라는 식으로 사기를 친다. 어떻게 백인으로 둔갑한 나이지리아 사람한테 속아서 거액의 돈을 송금할 수가 있지? 이게 말이 돼? 싶겠지만 수법이 교묘해서 속게 되는가 보더라구요... 

 

출처: says.com

 

사기사례) 직업이 은행원인 한 51세 여성이 Coffee Meets Bagel이라는 데이팅앱을 통해 'John Eric Chen'이라는 사람을 알게 되었다고 함. 대화를 통해 두 사람은 가까워지게 되고 Whatsapp 연락처를 주고 받아 연락을 하게 됨. 관계가 깊어지자, 존은 여성에게 좋은 사업제안이 있다고 하면서 잘 되면 둘 다 2,500만 달러를 벌 수 있으니 투자할 것을 권하고, 여성은 그 말을 듣고 19차례에 걸쳐 총 815,331달러를 남자에게 송금을 함. 여성이 존을 의심하게 되었을 즈음에 더 이상 존은 연락이 되지 않았다고 함. (출처)

 

사기꾼들은 피해자와 얼추 가까워졌다고 생각하면 그 때부터 괜찮은 사업이 있으니 돈을 투자하라고 한다던가, 자식이 아파서 병원비가 필요하다던가, 갑자기 일자리를 잃어서 돈이 필요하다는 등 송금을 요구한다. 변종 사기수법으로는 사기꾼이 피해자에게 중요한 물건을 택배로 보냈다고 하면서 사기를 치는 경운데, 택배가 세관에 걸렸는데 자신은 피치 못 할 사정으로 인해 관세를 내지 못 하고 있으니 대신 관세를 내달라는 식이다. 이 때 다른 사기꾼이 관세청 직원 행세를 하면서 피해자에게 전화를 할 수도 있다고 한다. 이런 식으로 호감을 얻고 감정적 교류를 맺은 후에 사기를 당한 피해자들은 돈을 갈취당하고나서도 미련을 못 버리고 끝까지 피해당한 사실을 인정하지 않으려고 한다고 한다. 

 

로맨스 사기에 걸리지 않으려면:
1. 사기꾼들은 보통 다른 사람의 사진을 도용해서 프로필 사진으로 설정하기 때문에, 온라인으로 만난 사람의 사진은 구글 이미지 검색이나 TinEye에서 검색해보도록 하자. 
2. 외국에 산다고 하면 일단 주의를 기울이고, 알게 된지 얼마 안 됐는데 사귀자고 하거나 개인정보를 요구하는 사람은 경계하도록 하자.
3. 오래된 친구 사이에서도 돈은 정말 급할 때나 빌려달라고 하는 법인데, 온라인에서 만난 사람이 돈을 요구하면 일단 경계하고 절대 네버 송금하지 말자. 

 

 

 

EPF 사기

 

EPF에 대해 간단하게 설명을 하자면, 말레이시아에는 우리나라의 국민연금과 비슷한 제도로 근로자 공제기금(Employees Provident Fund, EPF)이라는 것이 있다. 이 은퇴연금을 말레이시아 국민은 60세가 되면 수령할 수 있고 외국인은 말레이시아에서 직장을 그만두고 떠날 때 수령할 수 있다.

EPF 인센티브 지급 사기 (출처: EPF)

 

EPF 사기는 수수료를 지불하면 은퇴연금을 조기 수령할 수 있게 도와준다거나, 설문조사에 참여하면 인센티브를 지급한다고 하는 등의 사기수법인데, 주로 SNS, 문자나 whatsapp 메시지로 사기를 친다.  문자로 특정 전화번호를 알려주면서 이 번호로 전화를 하지 않으면 24시간 이내에 EPF 계좌가 막힌다는 내용으로 사기를 치는 경우도 있다고 한다. EPF 사이트를 방문하면 각종 사기 유형에 대해 공지를 볼 수 있으니 EPF에 가입되어 있는 사람들은 사이트를 방문하여 읽어보기를 바란다.

EPF 사이트: https://www.kwsp.gov.my/about-epf/news-highlights/news-highlights#ScamsAlerts

KWSP - News & Highlights

 

 

 

불법대출 사기

 

출처: thetruenet.com

 

인스타그램, 페이스북등 SNS에 뜨는 대출광고를 보고 함부로 대출을 받으려고 접근했다가는 돈만 뜯기고 끝날 수가 있다. 이런 불법대출 광고들은 개인의 신용도와 관계 없이 대출을 해준다고 선전을 하며, 한정된 시간에 누릴 수 있는 파격적인 대출조건이라는 식으로 사람을 현혹한다. 연락을 하면 대출 처리를 하는데 필요한 선수금을 지불하라고 하고 돈을 뜯어낼만큼 뜯어낸 다음에는 잠수 타고 연락이 두절된다. 

 

사기사례) 파항주에 거주중인 한 여성이 인스타그램에서 대출광고를 보고 15,000링깃을 대출 받으려고 해당업체에 연락을 함. 업체의 대표라는 사람이 여성을 접촉하였고, 여성에게 대출을 받으려면 법률수임료와 계좌 개설비용을 먼저 지불해야 한다고 함. 여성은 11,060링깃을 지불하였으나 약속한 대출금액을 받지 못 한 채로 연락 두절이 됨 (출처)

 

대출은 합법적으로 등록된 금융기관이나 대부업체에서만 받도록 하자. 

 

말레이시아 금융기관 목록: http://www.bnm.gov.my/index.php?ch=fs&pg=fs_mfs_list&ac=118&lang=en

List of Licensed Financial Institutions | Bank Negara Malaysia | Central Bank of Malaysia

등록된 대부업체 목록: https://emaps.kpkt.gov.my/emaps/emaps/umum/cari_ppw.cfm

 

관련글: 말레이시아의 불법사채 Ah Long에 대해 알아보자

 

 

 

투자/머니게임 사기

 

출처: vulcanpost.com

 

투자상품의 조건이 너무 좋다면 일단 의심부터 해야 한다.  정기예금을 드는게 아닌 이상 일반적인 투자상품들은 확정된 수익을 보장하거나 당장 눈앞에 보이는 고수익을 보장하지 않는다. 만약에 SNS에서 본 투자광고에 단기간에 고수익(연간 10% 이상의 수익)을 보장한다고 하고 해당 투자업체가 말레이시아 증권위원회(Securities Commission)에 등록된 업체가 아니라면 사기일 가능성이 매우 높다. 

 

사기사례) 한 37세 여성이 페이스북에서 단기간에 고수익을 벌어들일 수 있다고 선전하는 투자 광고를 보고 Whatsapp을 통해 해당 업체에 연락을 함. 업체에서 준 사무실 번호로 전화를 하자, 'GenesisBusiness'라는 회사의 에이전트가 여성에게 4만 링깃까지 투자를 하면 10만 링깃의 수익을 얻을 수가 있고, 투자한 날에 바로 계좌로 수익금이 들어갈 것이라고 함. 여성이 업체에 5천 링깃을 보내자, 업체에서는 4만 링깃을 채우라고 여성을 설득하고 여성은 결국 9차례에 걸쳐 총 4만 링깃을 업체로 이체함. 약속된 수익금이 들어오지 않자 여성은 업체에 문의를 했고 그 때마다 업체에서는 갖은 핑계를 대다 결국 연락두절이 됨 (출처)

 

증권위원회에 등록된 업체 목록: https://www.sc.com.my/regulation/licensing/licensed-and-registered-persons 

 

 

 

범죄계좌 사기

 

출처: www.cimb.com.my

 

만약에 계좌정보를 공유해달라는 친구가 있으면 함부로 알려줘서는 안 된다. 친구인척 하고 다가오는 사기꾼들은 계좌를 빌려달라고 하면서 돈세탁을 하거나 전자상거래 사기를 치는데 이용할 수 있다. 

사기사례) 한 17세 여성이 초등학교 동창으로부터 할머니한테 받을 돈이 있는데 은행계좌를 잠깐 빌려쓸 수 있냐고 함. 여성은 동창에게 계좌를 빌려줬고, 며칠 후 페이스북을 통해 한 남자가 온라인에서 신발을 구매하기 위해 여성의 계좌로 590링깃을 이체했는데 물건을 받지 못 했다는 메시지를 받음. 알고 봤더니 초등학교 동창이 사기꾼이었고 온라인상에서 쇼핑사기를 치기 위해 여성의 계좌를 이용한 것이었음. 사기꾼은 여성의 계좌를 이용해 총 13,686링깃에 달하는 사기를 침 (출처)

 

만약에 사기가 의심이 되면, 말레이시아 경찰 상업범죄수사당국(CCID) 사이트에서 계좌번호로 조회가 가능하다. 

 

CCID 사이트: http://ccid.rmp.gov.my/semakmule/

CCID Portal

 

 

 

즉석복권 사기

 

출처: www.itwire.com

 

사기꾼들이 주로 사용하는 경로는 전화, 문자, SNS 등이지만, 직접 만나서 사기를 치는 경우도 많다. 만약에 누군가가 즉석복권을 긁어보라 하면서 상품으로 해외여행, 자동차, 거액의 상금 등을 이야기 한다면 주의하길 바란다. 

 

사기사례) 한 62세 여성이 사는 자택에 여러 명의 여성이 방문하여 즉석복권 (scratch and win) 대회에 참여할 것을 권함. 여성이 복권을 긁자, 사기꾼들은 복권에 당첨됐다고 하면서 집으로 상금을 보내겠다고 함. 대신 돈을 먼저 내야 한다고 하여 여성은 17,000링깃을 인출하여 사기꾼들에게 주었음. 하지만 그로부터 며칠 뒤 상금은 도착하지 않았고 여성은 그제서야 사기를 당한 것을 깨달음 (출처)

 

 

물론 위에 언급한 사기수법들 말고도 온라인 상에는 다양한 사기수법들이 있으니 늘 경계하고 조심해야 한다. 만약에 사기에 걸렸다면?! 바로 경찰에 신고해야 한다. 경찰신고는 경찰서로 직접 가서 해야 하며, 신고 후 진행상황을 확인하려면 CCID Whatsapp 번호 (013-211-1222)로 경찰신고서 사진과 리포트 번호를 보내면 할 수 있다고 한다. 

 

말레이시아 상업범죄수사당국(CCID)

Jabatan Siasatan Jenayah Komersial Bukit Aman,
Polis Diraja Malaysia,
Aras 33, Menara 238,
Jalan Tun Razak,
50400 Kuala Lumpur.
전화: 03-26101222
팩스: 03-26101000
Bilik Gerakan: 03-26101599

Whatsapp: 013-211 1222 (신고된 건에 대한 진행상황만 확인 가능, Whatsapp 또는 문자만 가능)